Для того чтобы кредитная организация эффективно функционировала, во главе ее должен стоять грамотный руководитель, который будет полностью соответствовать требованиям, предъявляемым законодательством Российской Федерации. Другие лица, выполняющие управленческие функции, должны соответствовать требованиям тоже. Рассмотрим подробнее, что же это за требования.

 

Правовое регулирования требований к лицам, выполняющим управленческие функции в кредитных организациях

 

Современной правовой основой существования банковской системы в Российской Федерации Конституция Российской Федерации, Гражданский кодекс Российской Федерации, Федеральный закон "О банках и банковской деятельности, Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и т.д. Важную роль в регулировании банковской деятельности играют документы, изданные Центральным банком Российской Федерации.

В первую очередь важно отметить, что российское законодательство не содержит четкого определения ни понятия "квалификационные требования", ни понятия "требования к деловой репутации", однако в ст. 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" дан перечень несоответствия данным требованиям, которые являются основаниями для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

Так, под несоответствием кандидата квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, деятельность которого связана с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при наличии у кандидата иного высшего образования — не менее двух лет (кандидата на должность единоличного исполнительного органа или главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, — отсутствие у него высшего образования).

Под несоответствием кандидата требованиям к деловой репутации понимаются:

— наличие у кандидата неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;

— признание судом в течение пяти лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, кандидата виновным в банкротстве юридического лица;

— неисполнение кандидатом, являвшимся руководителем, членом совета директоров (наблюдательного совета) или учредителем (участником) кредитной организации, обязанностей, возложенных на него при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) кредитной организации;

— наличие у кандидата права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия кредитной организации, у которой лицензия на осуществление банковских операций была отозвана и (или) которая была признана арбитражным судом несостоятельной (банкротом);

— привлечение кандидата к субсидиарной ответственности по денежным обязательствам кредитной организации и (или) исполнению ее обязанности по уплате обязательных платежей, если со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом прошло менее трех лет;

— предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой кандидат занимал должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации или члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, требования о его замене;

— совершение кандидатом более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

— дисквалификация кандидата, срок которой не истек на день, предшествовавший дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации;

— наличие неоднократных фактов расторжения с кандидатом трудового договора по инициативе работодателя;

— занятие кандидатом должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню введения в соответствии с решением Банка России временной администрации по управлению кредитной организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

— занятие кандидатом должности руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (за исключением лиц, представивших в Банк России доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву лицензии на осуществление банковских операций);

— предоставление кандидатом для государственной регистрации кредитной организации, а также в течение пяти лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, недостоверных сведений, касающихся установленных квалификационных требований и требований к деловой репутации;

— применение в течение пяти лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой кандидат занимал должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя или главного бухгалтера филиала кредитной организации, мер за представление существенно недостоверной отчетности, если подготовка и представление отчетности входили в компетенцию кандидата .

Важно отметить, что данный перечень является исчерпывающим и оказывает сильное влияние не только на процесс подбора кандидатов на руководящие должности в кредитных организациях, но и на сам процесс создания таких организаций.

Таким образом, квалификационные требования затрагивают сферу профессиональной подготовки руководителей, а требования к деловой репутации регламентируют поведение данного лица.

В соответствии со ст. 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) квалификационные требования и требования к деловой репутации применяются к следующим субъектам:

— лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа кредитной организации, и его заместителям;

— членам коллегиального исполнительного органа кредитной организации;

— главному бухгалтеру кредитной организации и его заместителю;

— руководителю филиала кредитной организации;

— главному бухгалтеру филиала кредитной организации;

— кандидатам на указанные должности;

— членам совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидатам на эти должности;

— лицам, приобретающим более 10% (владеющим более 10%) акций (долей) кредитной организации или совершающим сделку, направленную на установление контроля (осуществляющим контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

— лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10% (владеющего более 10%) акций (долей) кредитной организации;

— лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), которая направлена на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации. Помимо этого, важно отметить, что в связи с изменениями, внесенными

в банковское законодательство в конце 2013 года, был расширен перечень лиц, в отношении которых Банк России может устанавливать требования к деловой репутации, а именно:

— физическим и юридическим лицам, приобретающим более 10% (владеющим более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации или совершающим сделку, которая направлена на установление контроля (осуществляющим контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

— лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10% (владеющим более 10 процентами) акций (долей) кредитной организации;

— лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку, которая направлена на установление контроля (осуществляющим контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации .

Все установленные федеральным законом сведения, позволяющие оценивать соответствие лица требованиям к деловой репутации, Банк России вправе получать на безвозмездной основе от федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов и юридических лиц. Также при несоответствии лица требованиям к деловой репутации или квалификационным требованиям Банк России вправе требовать замены лиц, выполняющих управленческие функции в кредитной организации .

В рамках данного вопроса следует обратить внимание, что Банком России было издано "Положение о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации". Данное положение непосредственно регламентирует процесс оценки данного соответствия специальным требованиям квалификации и деловой репутации лиц, выполняющих управленческие функции в кредитных организациях. Документ начал действовать с 31 января 2014 года.

Важно отметить, что в целом порядок такой оценки един, а в отношении различных субъектов отличается пакетом документов, которые необходимо предоставить в Банк России или его территориальный органам, некоторыми сроками или мера воздействия в случаях неисполнения. Все процессуальные различия основаны на особенностях правового статуса субъектов, чьи квалификационные и деловые характеристики оцениваются.

 

Порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требования к деловой репутации лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа кредитной организации

 

Важно отметить, что назначение указанных лиц должно быть предварительно согласовано с Банком России. Так, кандидаты на должности руководителей кредитной организации (филиала) согласовываются непосредственно с Банком России (уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации (филиала). Кандидаты на должности руководителей кредитной организации (филиала) при изменении местонахождения (адреса) кредитной организации (филиала) согласовываются с уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации (филиала). В случае если на кандидата на должность руководителя кредитной организации одновременно предполагается возложение должностных обязанностей руководителя или главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России, указанный кандидат согласовывается с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

Повторного согласования их кандидатур не требуется в следующих случаях:

— если кандидат на должность члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации ранее был согласован с Банком России на другую должность руководителя этой же кредитной организации (филиала);

— если кандидат на должность руководителя кредитной организации (филиала) был ранее согласован с Банком России на вышестоящую или аналогичную занимаемой им должности руководителя этой же кредитной организации (филиала) в соответствии со штатным расписанием;

— в случае возложения временного исполнения должностных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала) (за исключением единоличного исполнительного органа кредитной организации) на лицо, ранее согласованное с Банком России на другую должность руководителя, соответственно, этой кредитной организации или филиала, либо лицо, исполнение которым отдельных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитных организаций, было ранее согласовано Банком России;

— в случае возложения временного исполнения должностных обязанностей единоличного исполнительного органа кредитной организации на его заместителя;

— в случае возложения отдельных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитных организаций, на лицо, ранее согласованное с Банком России на должность руководителя кредитной организации (филиала);

— в случае возложения на единоличный исполнительный орган, главного бухгалтера кредитной организации (их заместителей) или члена коллегиального исполнительного органа права подписи расчетных документов филиала этой же кредитной организации.

Согласование кандидатуры на должность руководителя кредитной организации происходит следующим образом :

1. После принятия решения о предполагаемом назначении (избрании) руководителя кредитная организация представляет в подразделение Банка России следующие документы:

— ходатайство о согласовании кандидатуры руководителя кредитной организации (филиала), составленное в произвольной форме, содержащее ссылку на протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления кредитной организации, приказ (распоряжение), иной организационно-распорядительный документ кредитной организации) с извлечением из указанного документа, в котором зафиксировано решение о направлении в подразделение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя и указаны фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя, за исключением случаев, когда документы подписаны председателем совета директоров (наблюдательного совета) или единоличным исполнительным органом кредитной организации (вместо включения в текст ходатайства извлечения из вышеуказанного документа, к ходатайству могут быть приложены: оригинал, копия указанного документа или выписка из него);

— один экземпляр анкеты кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), заполненной им собственноручно. Второй экземпляр анкеты составляется в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно, и остается в кредитной организации. Помимо этого, к Анкете прилагаются документы, подтверждающие содержащиеся в ней сведения:

— оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

— выписка из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном кандидате или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой;

— иные подтверждающие документы.

Анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, должны содержать сведения:

— о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);

— о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);

— о наличии (отсутствии) фактов совершения административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности (с представлением выписки из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном кандидате или справки об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданной Федеральной налоговой службой).

В случае если сведений и документов о трудовой деятельности и деловой репутации кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), представленных с ходатайством о его согласовании, не достаточно для оценки его квалификации и деловой репутации, подразделение Банка России запрашивает у кредитной организации надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих наличие необходимого образования и (или) опыта работы, соответствие деловой репутации указанного лица требованиям.

Лица — кандидаты на должности руководителей в случае изменений каких-либо данных в анкете не позднее пяти рабочих дней со дня изменения обязаны уведомить об этом кредитную организацию и представить анкету, заполненную с учетом произошедших изменений, а кредитная организация в свою очередь в течение двух рабочих дней со дня поступления информации направляет сведения об изменении анкетных данных указанных лиц в подразделение Банка России. Указанные документы не прилагаются к

Анкете, если с даты предыдущего представления Анкеты прошло менее 30 календарных дней.

2. Подразделение Банка России рассматривает документы в течение одного месяца со дня их получения. После принятия решения о соответствия требованиям Банк России (или его территориальный орган) письменно уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о кандидате на должность руководителя кредитной организации (филиала) и направляет положительное заключение или отказ в его согласовании.

Отказ в согласовании кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) должен быть мотивирован. При этом положительное заключение подразделения Банка России считается аннулированным в случае непоступления в подразделение Банка России документов, подтверждающих назначение (избрание) кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), в течение шести месяцев с момента направления данного письма.

3. После получения письма подразделения Банка России, содержащего положительное заключение, кредитная организация вправе назначить (избрать) на должность руководителя кредитной организации (филиала) согласованного кандидата.

При этом в течение трех рабочих дней после фактического назначения (избрания) кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) кредитная организация в письменном виде уведомляет об этом подразделение Банка России.

В уведомлении должно содержаться указание на номер и дату соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации. Помимо этого, к такому уведомлению прилагаются:

— копия приказа (распоряжения или иного организационно-распорядительного документа кредитной организации) о назначении кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), заверенная кредитной организацией (если оформление такого приказа (распоряжения) требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации);

— протокол (выписка из протокола) заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (или копия указанного документа), в котором зафиксировано решение об избрании кандидата или о возложении на него временного исполнения должностных обязанностей руководителя кредитной организации (если принятие такого решения требуется в соответствии с федеральными законами, учредительными или внутренними документами кредитной организации), в случае принятия решения общим собранием акционеров кредитной организации протокол собрания направляется в подразделение Банка России не позднее пяти рабочих дней после закрытия общего собрания акционеров;

— заявление о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о единоличном исполнительном органе кредитной организации, составленное по установленной форме (в случае изменения единоличного исполнительного органа кредитной организации) (один экземпляр);

— письменное подтверждение кандидатом после его назначения на должность руководителя кредитной организации (филиала) соблюдения установленных федеральными законами ограничений, в том числе на: занятие должностей руководителя, главного бухгалтера в других организациях, а также осуществление предпринимательской деятельности без образования юридического лица, замещение должности гражданской службы, занятие должностей, перечень которых утвержден Советом директоров Банка России, разглашение или использование кандидатом информации ограниченного доступа или служебной информации, ставшей известной кандидату в связи с исполнением служебных обязанностей.

4. Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить подразделение Банка России об освобождении от должности руководителя кредитной организации (филиала) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения. В уведомлении должны быть указаны основания освобождения (прекращения исполнения обязанностей, прекращения права подписи), а также номер и дата соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации.

Следует отметить, что если кредитной организацией после получения письма подразделения Банка России, содержащего положительное заключение, и до фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) выявлены факты, свидетельствующие о несоответствии его квалификации и деловой репутации требованиям, такая организация обязана не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала). В этом случае назначение согласованного кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала) не допускается. Подразделение Банка России в течение пяти рабочих дней с момента получения такого сообщения (либо самостоятельного выявления указанных фактов) направляет в кредитную организацию письменное мотивированное уведомление о том, что положительное заключение считается аннулированным.

Если указанные факты выявлены кредитной организацией после фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), кредитная организация обязана:

— не позднее двух рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в подразделение Банка России;

— не позднее одного месяца со дня выявления указанных фактов освободить от должности руководителя кредитной организации (филиала) и направить в подразделение Банка России соответствующие документы. Подразделение Банка России в случае непоступления от кредитной организации документов либо в случае самостоятельного выявления фактов несоответствия заявленным требованиям принимает решение о направлении кредитной организации предписания с требованием о замене указанного руководителя в установленный предписанием срок. Предписание направляется не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем выявления подразделением Банка России документально подтвержденных фактов, свидетельствующих о несоответствии квалификации и деловой репутации указанных лиц.

Кредитная организация не позднее рабочего дня, следующего за днем получения предписания, уведомляет под роспись соответствующее лицо о получении предписания, а также сообщает о получении предписания председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

Неисполнение указанного предписания о замене члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации может грозить применением Банком России следующих мер воздействия:

1) штраф в размере до 1% размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала;

2) требования: осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры ее активов;

замены лиц либо ограничения размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет; осуществление реорганизации кредитной организации;

3) запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов — на срок до одного года;

4) временная администрация по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев;

5) запрет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

6) предложение учредителям (участникам) кредитной организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, предпринять действия, направленные на увеличение собственных средств (капитала) кредитной организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов, в том числе путем ограничения распределения прибыли кредитной организации в части выплат, влекущих уменьшение собственных средств (капитала) кредитной организации;

7) ограничение на величину процентной ставки, которую кредитная организация определяет в договорах банковского вклада, заключаемых (пролонгируемых) в период действия ограничения, в виде максимального значения процентной ставки, но не ниже двух третей ставки рефинансирования Банка России по банковским вкладам в рублях и не ниже ставки ЛИБОР по банковским вкладам в иностранной валюте на дату введения ограничения на срок до одного года. В целях настоящего положения в расчет процентной ставки наряду с процентными включаются любые непроцентные платежи, которые кредитная организация выплачивает вкладчикам — физическим лицам, а также доходы в натуральной форме, которые кредитная организация передает вкладчикам — физическим лицам.

 

Порядок оценки соответствия требованиям к деловой репутации членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации

 

Оценка деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации проводится подразделением Банка России.

Важно отметить, что в случае изменения в составе совета директоров (наблюдательного совета) кредитная организация в трехдневный срок со дня принятия решения об избрании (освобождении) члена такого органа в письменной форме уведомляет об этом уполномоченное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющих надзор за ее деятельностью. В это уведомлении должна содержаться информация о составе совета директоров (наблюдательного совета) и подтверждение соответствия деловой репутации избранного члена. К указанному уведомлению по каждому члену коллегиального органа кредитной организации прилагаются следующие документы:

— письменное подтверждение членом совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации отсутствия оснований для признания его деловой репутации несоответствующей, а также соблюдения установленных федеральными законами ограничений, рассмотренных ранее в отношении руководителей.

— оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (один экземпляр);

— выписка из реестра дисквалифицированных лиц о конкретном дисквалифицированном лице либо справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой.

Помимо этого, кредитная организация не позднее пятнадцати календарных дней после закрытия общего собрания направляет в подразделение Банка России протокол заседания общего собрания участников (акционеров) кредитной организации, на котором было принято решение об избрании (об освобождении) члена коллегиального исполнительного органа организации.

Кроме различных пакетов документов, которые кредитная организация должна предоставить о членах коллегиального органа, существуют некоторые отличия и в порядке оценки квалификационных требований и требований к деловой репутации таких лиц. Так, в случае если в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленных преступлений либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, кредитная организация в трехдневный срок с даты получения указанной информации в письменной форме уведомляет об этом подразделение Банка России с приложением копии решения суда. При этом член коллегиального органа, которому стало известно о факте, свидетельствующем о несоответствии его деловой репутации, должен не позднее двух рабочих дней письменно сообщить об этом кредитной организации.

Также если после направления уведомления об избрании члена совета директоров (наблюдательного совета), кредитной организацией получена информация или самостоятельно выявлены факты, свидетельствующие о несоответствии деловой репутации избранного члена, такая кредитная организация обязана не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов, направить письменное сообщение об этом в подразделение Банка России. В уведомлении должны быть указаны основания несоответствия деловой репутации избранного члена коллегиального органа, а также принятые кредитной организацией меры по прекращению полномочий указанного лица. К уведомлению должны быть приложены копии подтверждающих документов.

После этого, кредитная организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения предписания от Банка России, уведомляет под роспись соответствующее лицо о получении предписания, а также сообщает о получении предписания председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

Неисполнение указанного предписания о замене члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации может грозить тем же, что и при неисполнении требований в отношении единоличного руководителя, рассмотренные выше.

 

Порядок оценки соответствия требованиям к деловой репутации приобретателей (владельцев) акций (долей) кредитной организации, физических и юридических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, а также лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанных лиц

 

Для оценки деловой репутации указанных лиц представляются следующие документы:

1) для физических лиц — приобретателей (владельцев) акций (долей) кредитной организации, физических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль:

— анкета (см. раздел "Образец");

— оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

— выписка из реестра о дисквалифицированном физическом лице или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой (1 экземпляр).

2) для юридических лиц:

— анкета (см. раздел "Образец") с приложением полученных юридическим лицом от физического лица — единоличного исполнительного органа юридического лица следующих документов:

а) оригинала справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

б) выписки из реестра о дисквалифицированном физическом лице или справки об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданной Федеральной налоговой службой (1 экземпляр).

При этом в случае осуществления функций единоличного исполнительного органа указанного лица управляющей компанией, анкета заполняется лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа управляющей компании. При этом представляется один подлинный экземпляр анкеты, подписанной председателем совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица, или иным лицом, уполномоченным органами управления юридического лица подписывать документы, представляемые кредитной организацией в Банк России. Помимо этого, один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной единоличным исполнительным органом юридического лица собственноручно, остается в кредитной организации.

Также, указанные лица не позднее 10 рабочих дней со дня изменения анкетных данных обязаны уведомить об указанном факте кредитную организацию и представить анкеты, заполненные с учетом произошедших изменений. Такие сведения в течение двух рабочих дней со дня поступления информации направляются соответствующей кредитной организацией в подразделение Банка России.

Еще одной особенностью порядка оценки требований к деловой репутации указанных лиц является то, что в случае неисполнения предписания Банк России вправе в судебном порядке требовать уменьшения участия в уставном капитале кредитной организации акционеров (участников) до размера, не превышающего 10% акций (долей) кредитной организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении таких акционеров (участников).

Таким образом, в связи с последними изменениями в банковском законодательстве Российской Федерации порядок оценки квалификационных требований и требований к деловой репутации лиц, выполняющих управленческие функции в кредитных организациях, регламентирован полностью. Руководителям и сотрудникам кредитных организаций необходимо тщательно изучить положения о необходимых документах и сроках, чтобы соблюдать все процессуальные нормы данного процесса.